這些因素決定了專案範圍、時間表以及我們的建置方法。
Chase + NetSuite 整合方案
ACH 批次、鎖箱存款、電匯、商務卡扣款。這四種付款類型在 NetSuite 中都需要不同的處理方式。
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The Problem
一個 BAI2 檔案，四種付款類型，四種過帳工作流程。 Chase 的輸出資料中沒有任何資訊能告訴 NetSuite 如何分流處理它們。
大多數在 Chase 銀行開戶的 NetSuite 用戶都遵循相同的模式：下載 BAI2 檔案，在試算表中重新格式化，然後手動對帳。挑戰不在於交易量，而在於每種付款類型都需要不同的處理方式。鎖箱存款需要發票匹配。ACH 退單需要例外路由。電匯需要匯款明細。卡片交易需要費用分類。將它們一視同仁會導致過帳錯誤。分別處理它們則會在會計工作開始前，先產生一項分類工作。
何時 Chase + NetSuite 整合方案會是更佳選擇
對帳單調節耗時數日
財務人員從 Chase Access 下載 BAI2 檔案，在 Excel 中打開，並逐一將交易與 NetSuite 記錄匹配。等他們完成時，下一批檔案已經在等待處理了。
BAI2 檔案自動匯入與匹配
Chase 的 BAI2 檔案按交易類型解析並匯入 NetSuite 的銀行調節模組。存款匹配發票，支出匹配帳單，您的團隊只需處理例外情況。
ACH 付款重複輸入
有人從 NetSuite 拉取供應商付款清單，將其重新格式化為 NACHA 檔案，上傳到 Chase，然後再回到 NetSuite 中將帳單標記為已付款。每次執行付款作業，相同的資料都要輸入兩次。
從 NetSuite 應付帳款生成 ACH 檔案
NetSuite 中已核准的供應商帳單會生成符合 NACHA 格式、可供 Chase 使用的 ACH 檔案。付款確認資訊在處理後同步回傳，因此帳單狀態能保持準確，無需重新輸入。
鎖箱存款數小時未匹配
Chase 處理鎖箱支票並存入資金，但匯款明細不足。您的應收帳款團隊需要花費數小時，利用掃描影像和猜測來將存款與未結發票進行匹配。
鎖箱匯款與未結發票匹配
Chase 鎖箱資料饋送入 NetSuite，並附帶解析後的匯款明細。在參考編號、金額和客戶 ID 上完全匹配的付款會自動核銷。您的團隊只需處理例外情況。
電匯未在 ERP 中追蹤
電匯透過 Chase 的入口網站發出。有人將確認號碼複製到試算表中，並在第二天（有時是第三天）於 NetSuite 中建立手動日記帳分錄。
電匯確認自動過帳至 NetSuite
來自 Chase 的外發電匯明細會作為付款項目過帳到 NetSuite，並附上確認參考號。內匯電匯則與預期收款匹配。無需再跨系統尋找確認號碼。
商務卡支出直到月底才可見
Chase 商務卡交易存在於獨立的入口網站中。直到對帳單送達前，沒有人將其與 NetSuite 進行調節，而到那時，人們已經記不清一半的費用是用於何處。
卡片交易匯入時已套用預設總帳科目編碼
Chase 商務卡交易匯入 NetSuite 時，已包含商戶詳細資訊並套用預設的總帳科目編碼。員工只需審核和核准，而無需從頭開始輸入。每月卡片對帳時間從一天縮短至一小時。
現金部位需登入 Chase 查詢
跨子公司擁有多個 Chase 帳戶。要回答目前有多少現金，必須有人登入 Chase Access 並手動加總餘額。
整合現金部位於 NetSuite 中一目了然
所有 Chase 帳戶的餘額每日流入 NetSuite。按帳戶和實體劃分的現金部位可在單一儀表板中查看，無需登入任何銀行入口網站。
Chase + NetSuite 整合方案
規劃您的 Chase 整合方案需要哪些資訊
連接的帳戶類型
涉及多少個 Chase 帳戶。僅營運帳戶，還是也包括跨實體的商戶服務、信用卡和貸款帳戶。
銀行資料格式與傳遞方式
您目前接收資料的方式。Chase 入口網站下載（BAI2、CSV、OFX）、SWIFT MT940，或是 J.P. Morgan Access 主機對主機傳輸。
外發付款檔案
NetSuite 是否需要為 Chase 生成 ACH 檔案（NACHA）、電匯指示或支票核對（positive pay）發票檔案。
匹配規則與交易量
每日交易量以及特定的匹配需求，例如彙總的商戶存款、鎖箱付款或部分匹配。
我們將利用這些資訊來定義對帳單格式、付款檔案規格、匹配邏輯以及上線計畫。
CHASE + NETSUITE
整合運作方式
Chase 的 BAI2 檔案、ACH 批次作業、鎖箱匯款和商務卡交易，皆能自動流入 NetSuite，並透過自動匹配功能處理大部分項目，無需人工干預。
BAI2 檔案在匯入時解析並自動匹配
Chase 的 BAI2 檔案按類型解析並匯入 NetSuite。存款匹配發票，支出匹配帳單；例外情況則另行排隊處理。
從 NetSuite 應付帳款生成 ACH 檔案
已核准的供應商帳單生成可供 Chase 使用的 NACHA 格式 ACH 檔案。付款確認資訊同步回傳，使帳單狀態保持準確，無需重新輸入。
鎖箱匯款與未結發票匹配
Chase 鎖箱資料饋送入 NetSuite，並附帶解析後的匯款明細。在參考編號、金額和客戶 ID 上匹配的付款會自動核銷。
商務卡交易過帳時已附帶總帳科目編碼
Chase 商務卡交易匯入時，已包含商戶詳細資訊和預設的總帳科目編碼。員工只需審核和核准，而無需輸入費用。
所有帳戶的整合現金部位
所有 Chase 帳戶餘額每日流入 NetSuite。按帳戶和實體劃分的現金部位可在單一儀表板中查看，無需登入任何銀行入口網站。
大多數 Chase + NetSuite 整合方案能在兩週內完成規劃，並在 6 到 8 週內上線運行。讓我們為您量身打造。
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Chase + NetSuite 整合方案
常見問題成本取決於您使用的是 Chase 的 J.P. Morgan Treasury Ignition 外掛程式(用於 NetSuite，透過 FISPAN 處理銀行訊息源、正向支付和電匯確認)，還是他們的 Orbital Paymentech 閘道來進行支付處理。Treasury Ignition 是一個低程式碼安裝，可為您提供實時餘額和自動對帳，但當您需要啟用特定支付軌道(ACH、SEPA、國際電匯)或多實體設置(包括角色權限和多因素身份驗證配置)時，範圍會擴大。對於 Orbital 整合，您需要使用 NetSuite 的 SuiteTalk 限制(15 個並發連接、每次請求 1000 筆記錄)來構建自訂授權/獲取工作流程和結算批次對應到日誌分錄—當您添加用於 PCI 合規性的代幣化、用於實時更新的 Webhook 架構，或需要 iPaaS 來處理 Orbital 的 REST API 時，複雜性會增加。從螢幕擷取轉向基於 API 的訊息源意味著您需要配置 BAI2 檔案解析或使用外掛程式，複雜的支付軌道通常需要與您的 Chase 財務主管協調以啟用。
BAI2、MT940 和 CSV。BAI2 是 Chase 商業帳戶最常用的格式，可為我們提供最豐富的交易級詳細資訊，以便進行自動匹配。
可以。卡片交易會匯入商戶名稱、日期、金額和根據商戶類別設定的預設 GL 編碼。員工進行審核和批准，而不是從頭開始輸入交易。這將每月信用卡對帳時間從整天縮短至約一小時。
通常需要 6 至 8 週。第一階段將 Chase 的 BAI2 交易代碼映射至您的 NetSuite 會計科目表，並定義自動化對帳的匹配規則。建置與測試需另外四至六週，其中包括平行運行階段，在此階段將自動化匯入與您現有的 人工流程 進行比對驗證。
報表文件透過加密通道進行傳輸。NetSuite 中不會儲存任何 Chase 銀行憑證。整合系統會從 Chase Access 或 SFTP 讀取已導出的文件，而非直接透過 API 存取您的帳戶。
是的。每個 Chase 帳戶都會對應到正確的 NetSuite 子公司。新增一個新實體只需新增一個帳戶對應。
是的。NetSuite 中已核准的供應商發票會生成符合 NACHA 格式的 ACH 檔案，準備上傳至 Chase。處理後，付款確認會同步回傳。若您透過 Chase 的商業銀行門戶發起電匯，此方法同樣適用。
Chase 掃描收到的支票、存入款項，並產生匯款明細檔。此整合功能會解析該檔案，並使用支票參考號碼、金額及客戶識別碼，將存款與 NetSuite 中的未結 AR 發票進行配對。明確配對將自動套用。存疑存款將排入人工審核队列，並附上掃描的支票影像。
準備好連接 Chase 和 NetSuite 了嗎？
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