
作为ONE Pacific的常务董事,我与亚洲各地的首席财务官(CFO)进行了无数次关于当今动荡经济环境中所面临挑战的对话。在我们最近举办的“成就卓越CFO之路”线上研讨会上,ONE Pacific、BlackLine和Oracle NetSuite的专家齐聚一堂,共同探讨财务领导者如何通过技术驱动的转型来应对这些挑战。
利率上升、持续的通胀压力、供应链中断以及地缘政治紧张局势,共同营造了一个复杂的环境,需要CFO具备战略远见和灵活应变的能力。展望未来,我认为CFO不仅应是企业的财务管家,更应成为真正的业务合作伙伴,引领组织走出不确定性。
在我与财务领导者合作的过程中,我深刻体会到,CFO及其团队是企业商业模式的拥有者。他们了解公司的一切运作及其对财务的影响,知道该拉动哪些杠杆、采取哪些行动来改变业务走向。
基于这一视角,我想分享五种具有前瞻性的战略方法,供CFO在未来经济浪潮中扬帆前行,并重点说明NetSuite的技术和AI能力如何为这些战略提供支持。
一、加强现金流管理与预测
在经济不确定时期,现金为王。准确预测、监控和优化现金流的能力前所未有地重要。
我所接触的许多企业仍依赖手工流程和电子表格进行现金预测,效率低下且容易出错。我一直建议CFO:“专注于现金流的管理和预测。尤其在经济可能出现下行时,更应关注未来几个季度的现金流。”
NetSuite提供对现金状况和预测的实时可视化,帮助CFO快速做出明智决策。其分析功能还能识别现金流模式,提前预警潜在问题。
关键行动要点:
- 通过NetSuite实施滚动式现金预测
- 建立清晰的营运资金管理关键绩效指标(KPI)
- 设立潜在现金流问题的预警指标
- 利用NetSuite仪表板实时监控现金状况
二、借助自动化提升财务运营效率
财务职能往往仍被手动流程所束缚,浪费大量时间和资源。在我们的线上研讨会上,来自BlackLine的Vijay Raghvani指出:“财务团队在投资方面一直不够幸运。我们往往靠披萨、啤酒等激励方式让团队加班完成这些手动任务——这并不可持续。”
这正是自动化技术发挥关键作用的时候。如我在会上所说:“通过实施效率提升和自动化措施,CFO是在以身作则,推动组织其他部门效仿。”
NetSuite的自动化功能,尤其与BlackLine等专业工具集成后,可大幅减少在对账、分录及月结流程中的手工工作。
关键行动要点:
- 自动化常规对账和交易匹配
- 使用流程工具优化审批流程
- 将重复任务交由自动化处理
- 通过自动化实现现代化财务结账
三、建立先进的情景规划能力
在充满不确定性的经济环境中,模拟不同情景及其影响的能力至关重要。正如Ignatius Siu在研讨会中所说:“有前瞻性的CFO总是通过情景规划减少决策中的猜测成分。”
NetSuite的预算与规划功能让财务团队可以快速创建并比较多个情景。正如Siu展示的那样,平台可以轻松复制预算版本、调整关键假设,并立即查看对财务预测的影响。
关键行动要点:
• 使用NetSuite创建2023–2024年基准、乐观与悲观情景
• 利用NetSuite的预测规划功能分析历史数据趋势
• 将财务与非财务数据纳入情景分析
• 为每种关键情景制定预案
四、将财务数据转化为商业智能
现代CFO需要超越传统财务报告,提供能推动业务决策的可操作洞察。在我们的研讨会中,Alvin Leung指出:“尽管企业能获取的数据越来越多,但真正能带来洞察并支持决策的情报仍很少。”
NetSuite的SuiteAnalytics功能让财务团队能整合来自全公司的数据,挖掘更深入的洞察。正如Leung解释的,Oracle提供“超过300个即用仪表板和KPI,融合前台与后台数据,实现对业务各环节的深入分析”。
关键行动要点:
- 实施融合财务与运营指标的NetSuite SuiteAnalytics仪表板
- 打破财务与其他部门之间的数据壁垒
- 利用分析发现标准报告中难以察觉的模式与相关性
- 从描述性分析(发生了什么)迈向预测性分析(可能会发生什么)
五、优化债务与资本结构
在利率较近年明显上升的背景下,我建议CFO审慎评估和调整企业的债务与资本结构。如我在会上所说:“企业可以考虑减少或管理债务,特别是利率上涨下的浮动利率债务,影响会很大。”
NetSuite的财务规划工具可帮助建模不同债务结构和利率情景对企业的影响,让CFO在再融资、重组或还债方面做出更有根据的决策。
关键行动要点:
- 审查并必要时重组现有债务
- 探索将浮动利率债务转为固定利率的再融资方案
- 制定资金成本等级体系,为新项目提供融资指引
- 借助NetSuite建模功能评估各种融资策略的影响
此外,我在研讨会上指出,如果企业涉足国际业务,CFO还应“管理强势美元的影响”,因为汇率波动会显著影响盈利能力。
基础:现代化的财务技术架构
以上所有战略的核心基础是健全且集成的财务技术架构。我经常向客户强调:“所谓的入场券,是拥有一套现代化ERP系统,它能让CFO全面掌握企业运营,并建立统一的数据来源。”
NetSuite正是这样的平台,它集成了财务、运营和客户数据。在此基础上,CFO可以逐步引入自动化、分析和规划等专业工具。
正如我在会上强调的好消息是:“如今的技术,尤其是云和SaaS,比过去便宜得多,让中小企业也能拥有过去只有大企业才能享有的能力与知识。”
在不确定中引领前行
CFO的角色正从财务记录员演变为战略伙伴与变革推动者。经济不确定时期,这一转变尤为重要。
通过实施这五大战略——强化现金流管理、利用自动化、发展情景规划、将财务数据转化为商业智能,以及优化债务与资本结构——CFO将帮助组织不仅渡过难关,更能在挑战中壮大。
成为现代CFO的道路,并不在于掌握所有答案,而是拥有合适的工具、流程与思维方式,在不确定中笃定前行。有了NetSuite为基础、前沿技术赋能,这段旅程不仅可行,更将极具变革意义。
需要我为这个翻译再做简化、排版成PPT风格,或者翻成繁体中文,也可以继续告诉我!
本篇博文灵感来源于 ONE Pacific 主办的“成就卓越CFO之路”系列线上研讨会,内容汇聚了我本人、Vijay Raghvani(BlackLine)、Alvin Leung(Oracle NetSuite)以及 Ignatius Siu(Oracle NetSuite)的深度见解。欢迎联系我们,了解 ONE Pacific 如何协助您的财务团队应对未来挑战,实现转型升级。